Як перевірити покупця зерна перед продажем

Щосезону фермери втрачають гроші, відвантаживши зерно компанії, яка потім зникає або тягне з оплатою місяцями. Більшість таких історій можна попередити за 15 хвилин перевірки до підписання договору. Ось як це зробити.

1. Перевірте компанію в державному реєстрі

Попросіть у покупця код ЄДРПОУ і знайдіть його в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, ФОП та громадських формувань. Звірте:

• повну назву і код — вони мають збігатися з тими, що в договорі;
• статус — «зареєстровано», без позначок про припинення чи банкрутство;
• дату реєстрації — компанія, створена кілька місяців тому, потребує додаткової уваги;
• керівника й засновників — чи не змінювалися вони нещодавно, чи не є ця особа керівником десятків інших компаній;
• види діяльності — серед них має бути оптова торгівля зерном.

Зручно робити це через сервіси Opendatabot чи YouControl — вони зводять дані з кількох реєстрів на одній сторінці. Наприклад, так виглядає картка нашої компанії: Opendatabot, YouControl.

2. Перевірте статус платника ПДВ

Якщо ви продаєте за Ф1 (з ПДВ), покупець обов'язково має бути зареєстрованим платником ПДВ. Перевірте це в реєстрі платників ПДВ на сайті Державної податкової служби. Зверніть увагу, чи реєстрацію не анульовано і чи не зупинено реєстрацію податкових накладних — це ознака проблем із податковою.

3. Подивіться судові справи та борги

• Судові справи — у Єдиному державному реєстрі судових рішень. Тривожно, якщо є кілька позовів від постачальників зерна про стягнення боргу.
• Виконавчі провадження — в Автоматизованій системі виконавчого провадження. Відкриті провадження означають, що компанія вже не платить за рішеннями суду.
• Податковий борг — у переліку боржників ДПС.

4. Оцініть історію і репутацію

Запитайте в колег, хто вже працював з цим покупцем. Подивіться, чи має компанія сайт, реальну адресу, телефон, представників у регіоні. Надійний трейдер не ховається: він відкрито називає реквізити, присилає договір заздалегідь і не поспішає з відвантаженням.

5. Тривожні сигнали

1. Ціна помітно вища за ринок. Якщо пропонують на 1 000–2 000 грн/т більше, ніж інші, — це найчастіша приманка.
2. Тиск і поспіх: «машини вже їдуть, договір підпишемо потім».
3. Оплата з тривалою відстрочкою без гарантій — без передоплати, банківської гарантії чи поетапних розрахунків.
4. Реквізити в договорі відрізняються від реєстру або оплата має надійти від іншої компанії.
5. Вимога продати за Ф1 від покупця, який не є платником ПДВ.
6. Немає договору або він складений абияк — без умов про якість, базис, строки оплати.

Чек-лист перед відвантаженням

• ☐ Код ЄДРПОУ і назва збігаються в договорі та реєстрі
• ☐ Компанія зареєстрована, не в стані припинення, працює не перший рік
• ☐ Для Ф1 — покупець є платником ПДВ, реєстрацію не анульовано
• ☐ Немає масових позовів від постачальників і відкритих виконавчих проваджень
• ☐ Договір підписано до відвантаження, у ньому є ціна з/без ПДВ, якість, базис, строки оплати
• ☐ Ціна відповідає ринку, а не «занадто добра»

Якщо сумніваєтеся щодо конкретного покупця чи договору, — безкоштовно підкажемо в ГО «Чесна Земля». Про умови договору детальніше — у статті «Договір купівлі-продажу зерна: на що звернути увагу».

Коротко: питання та відповіді

Читайте також